AML szabályzatunk és azonosítás

A Trino Entertainment N.V. által üzemeltetett Trino Casino a Curaçao OGL/2024/112/0974 számú engedélye keretében köteles a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzésére irányuló minden előírást betartani. Ezen az oldalon lépésről lépésre leírjuk, mit várhat el tőlünk az azonosítás során, mikor kérünk további dokumentumot, és hogyan védjük az adatait.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

A Curaçao engedélyező hatóság által előírt pénzmosás elleni (AML) és terrorizmusfinanszírozás elleni (CFT) szabályozás alapján működünk, ez nem opció, hanem engedélyünk feltétele. Megfelelési csapatunk folyamatos kockázatértékelést végez, és a trinocasino-magyar.com platform minden folyamatát ezekre az előírásokra építettük.

Nulla toleranciát alkalmazunk a tiltott tevékenységekkel szemben: a tiltott országokból érkező regisztrációkat elutasítjuk, a gyanús tranzakciókat jelentési kötelezettségünknek megfelelően a hatóság felé jelizzük, az érintett fiókokat felfüggesztjük. Az Amerikai Egyesült Államok, Oroszország, Irán, Észak-Korea, Szíria, Kuba, valamint több uniós tagállam (többek között Hollandia, Franciaország, Belgium, Spanyolország, Olaszország, Portugália, Svédország, Fehéroroszország) lakosai nem regisztrálhatnak nálunk.

Mikor és mit igazolunk

Ellenőrzési időpontok

Az azonosítást (KYC) nem egyetlen időpontban végezzük el, hanem három fordulóban, a kockázat mértékéhez igazítva.

A regisztrációnál az alapadatokat (név, születési dátum, lakcím, e-mail) ellenőrizzük, és 18. életévét be nem töltött játékos fiókja nálunk semmilyen körülmények között nem nyitható meg. Az első kifizetés igénylése előtt teljes azonosítás szükséges: érvényes személyi igazolvány vagy útlevél, lakcímet igazoló dokumentum és a használt fizetési mód tulajdonjogának igazolása. Küszöbértékek elérésekor (például feltöltési vagy kifizetési összeg jelentős emelkedése) további ellenőrzést indíthatunk függetlenül attól, hogy korábban már azonosította magát.

Személyazonosító okmány: érvényes személyi igazolvány, útlevél vagy vezetői engedély, mindkét oldaláról jó minőségű kép
Lakcímkártya vagy közüzemi számla (gáz, áram, internet), amely 3 hónapnál nem régebbi és a regisztrált címeket tartalmazza
Fizetési mód igazolása: a bankkártya első hat számjegye és a tulajdonos neve látszódjon, a kártya többi adata fedhető
E-pénztárca esetén a fiók képernyőképe a nevét és a trinocasino.com felé történő tranzakcióval
Kripto esetén a tárcacím és a blockchain tranzakció azonosítója

Így zajlik az azonosítás lépésről lépésre

A folyamatot úgy alakítottuk ki, hogy a legtöbb esetben két munkanapon belül lezárjuk, a dokumentumok elbírálása legfeljebb 48 órát vesz igénybe. Ennél gyorsabban is végzünk, ha a beadott anyagok elsőre megfelelőek.

1. lépés: Nyissa meg a fiókbeállításokban az Azonosítás (KYC) fület, és töltse fel a dokumentumait közvetlenül a titkosított felületre.
2. lépés: Megfelelési csapatunk ellenőrzi az okmányok érvényességét, olvashatóságát és a fiókadatokkal való egyezését.
3. lépés: Ha hiányosságot találunk, e-mailben pontosan megírjuk, mit kell kiegészítenie, nem küldünk elutasítást indoklás nélkül.
4. lépés: Elbírálás után visszaigazolást kap, az ellenőrzött fiókra a kifizetések 0-24 órán belül megérkeznek.

A dokumentumok védelme

A feltöltött okmányokhoz kizárólag a megfelelési csapat szűk köre fér hoznya, hozzáférési szintekkel és naplózással védve. Az adattovábbítás titkosított csatornán történik, az okmányokat nem osztjuk meg harmadik felekkel marketing vagy kereskedelmi célból, kizárólag jogszabályi kötelezettség teljesítése érdekében.

Mikor kérünk forrásigazolást

Forrásigazolást akkor kérünk, ha a játékstílusa vagy a tranzakcióinak mintázata indokoltan felveti a kérdést, hogy a felhasznált pénz jogszerű forrásból származik-e. Ez nem vádaskodás, hanem az engedélyünkhez tartozó kötelezettség, amely minden licencelt szolgáltatóra érvényes.

Tipikus esetek: jelentősebb, szokatlan nagyságrendű feltöltések sorozata, több fizetési mód váltakozó használata, vagy a nyereménykifizetés összege, amely lényegesen meghaladja az eddigi játékosztályozását. A forrásigazolásként elfogadott dokumentumok: munkabérigazolás, bankszámlakivonat az utolsó 3 hónapról, adóbevallás, öröklési vagy ajándékozási okirat, vállalkozási bevételkimutatás. Az elbírálás ugyanazt a legfeljebb 48 órás határidőt követi, mint a standard KYC.

Tranzakciók figyelése nálunk

Befizetés és kifizetés ellenőrzése

Minden befizetést és kifizetést rendszerünk automatikusan figyel: a tranzakció összege, gyakorisága, a fizetési mód és a korábbi tevékenységhez viszonyított eltérés alapján. A napi 2 000 000 forintos és a havi 8 000 000 forintos kifizetési limitünk egyben a figyelési keret is: e határok közelébe érő vagy azt elérő mozgás esetén emberei ellenőrzés következik.

Befizetés: minimum 8000 forint, díjak nélkül (0%), Paysafecard, magyar banki átutalás, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Revolut, MiFinity, Jeton és kripto (BTC, ETH, LTC, USDT, DOGE) útján
Kifizetés: minimum 8000 forint, 0-24 órán belül, díjfizetés nélkül
Ugyanazon módszer szabálya: a kifizetést arra a fizetési módra küldjük, amerről a befizetés érkezett, saját, Önhöz tartozó számláról
Harmadik fél nevében történő befizetést nem fogadunk el, a fizetési módnak az Ön nevére kell szólnia

Ha az igazolás nem sikerül

Ha a kért dokumentumokat nem tölti fel, vagy azok nem egyeztethetők össze a fiók adataival, a kifizetéseket visszatartjuk mindaddig, amíg az azonosítás nem zárul le. A befizetésre és a játékra vonatkozó zárlatot csak akkor alkalmazzuk, ha az eltérés komoly (például más nevére szóló okmány, nyilvánvaló hamisítvány vagy életkorhiba), ekkor a fiókot felfüggesztjük, a nyert összeget pedig az engedély szerinti feltételek mellett kezeljük.

Sikertelen elbírálás esetén mindig megírjuk az okot és a teendőket. Ha a dokumentum kifogásolható minőségű volt, új feltöltésre sort kerít, a folyamat újraindítható. Vélt jogtalanság esetén forduljon hozzánk a [email protected] címen, a panaszt 24 órás élő csevegőnkben is leadhatja, bármely nap, bármelyik órában.

Igazolási dokumentumok megőrzése

A pénzmosás elleni szabályozás értelmében az azonosításhoz feltöltött dokumentumokat a fiók megszűnését követően is megőrizzük, a Curaçao hatósági előírások által megkövetelt időtartamban. Ennek oka kettős: egyrészt a hatósági ellenőrzések során bizonyítanunk kell a megfelelő eljárás lefolytatását, másrészt a jogszerű játékot biztosítjuk Önnek is, ha korábbi fiókjával kapcsolatban később bármilyen kérdés merül fel.

Az őrzési idő letelte után a dokumentumokat véglegesen töröljük. Az adatkezelés részletes feltételeit, a megőrzési időszakokat és a jogorvoslati lehetőségeket az Adatvédelmi tájékoztatónk tartalmazza, amelyet a regisztráció előtt érdemes elolvasnia.

Gyakori kérdések

Mennyi idő alatt zajlik le az azonosítás?

A dokumentumok elbírálása legfeljebb 48 órát vesz igénybe, ha a feltöltött anyagok elsőre megfelelőek, jellemzően ennél gyorsabban végzünk. Az ellenőrzött fiókra a kifizetések 0-24 órán belül megérkeznek.

Kell igazolnom magam már regisztrációkor?

Regisztrációkor csak az alapadatokat ellenőrizzük és a 18 év alatti játékot zárjuk ki. A teljes KYC azonosítás, vagyis a személyi okmány, a lakcímigazolás és a fizetési mód igazolása az első kifizetés igénylése előtt szükséges.

Miért kell lakcímigazolás, ha már igazoltam a személyem?

A lakcímigazolás (például 3 hónapnál frissebb közüzemi számla) a tiltott országokra vonatkozó korlátozásaink betartatásához kell, míg a személyi okmány a személyazonosságot igazolja. Mindkettő az engedélyünkhez tartozó kötelezettség.

Kifizethetek másik módszerre, mint amivel befizettem?

Nem, a kifizetést alapértelmezés szerint arra a fizetési módra küldjük, amerről a befizetés érkezett. Harmadik fél nevére szóló számláról érkező pénzt nem fogadunk el, és más nevére kifizetést nem teljesítünk.

Mi történik a dokumentumaimmal az ellenőrzés után?

A dokumentumokat titkosított rendszerben, szűkített hozzáféréssel tároljuk, kizárólag megfelelési céllal, a hatósági előírások által megkövetelt időtartamban. Marketing vagy kereskedelmi célból harmadik félnek nem adjuk át őket.